Vào ngày 14 tháng 1 năm 2019, Quốc hội Singapore đã thông qua Đạo luật dịch vụ thanh toán toàn diện (Đạo luật PS), thay thế Đạo luật giám sát hệ thống thanh toán trước đây và Đạo luật doanh nghiệp chuyển tiền và đổi tiền để mở rộng phạm vi hoạt động thanh toán được quản lý để bao gồm các xu hướng và ngành mới nổi như tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử.
Đạo luật nhằm mục đích cung cấp sự chắc chắn về mặt quy định và các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng đối với các hoạt động thanh toán, đồng thời khuyến khích đổi mới và tăng trưởng các dịch vụ thanh toán và fintech, quy định bảy dịch vụ: phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, dịch vụ mua lại thương gia, phát hành tiền điện tử, đổi tiền và dịch vụ được gọi là dịch vụ Token thanh toán kỹ thuật số (DPT).
Nó cũng đưa ra một khung cấp phép mô-đun bao gồm ba loại license khác nhau. Mỗi license cho phép chủ sở hữu thực hiện nhiều dịch vụ thanh toán cụ thể.
license đổi tiền sẽ cho phép doanh nghiệp thực hiện dịch vụ đổi tiền; license Tổ chức Thanh toán Tiêu chuẩn cho phép họ thực hiện nhiều dịch vụ thanh toán dưới ngưỡng được chỉ định và license Tổ chức Thanh toán Chính cho phép doanh nghiệp thực hiện nhiều dịch vụ thanh toán mà không có bất kỳ khối lượng giao dịch hoặc giới hạn thả nổi nào.
Khung cấp phép theo Đạo luật dịch vụ thanh toán của Singapore dành cho các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, Nguồn: Deloitte, 2019
Kể từ khi Đạo luật PS có hiệu lực vào ngày 28 tháng 1 năm 2020, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã nhận được hơn 580 đơn xin license dịch vụ thanh toán và đã hoàn thành việc xem xét hơn một nửa trong số đó, thành viên hội đồng MAS Alvin Tan nói vào ngày 4 tháng 4 năm 2022.
Ông nói thêm rằng 87 đơn đăng ký đã được phê duyệt, 11 đơn bị từ chối và 147 đơn vị đã rút đơn. Khoảng 179 đơn vị vẫn được miễn cấp phép và vẫn đang chờ xem xét theo quy định.
Dữ liệu từ Danh mục Tổ chức Tài chính của MAS trình diễn rằng tính đến ngày 01 tháng 8 năm 2022, 231 license Đổi tiền, 13 Tổ chức Thanh toán Tiêu chuẩn và 175 license Tổ chức Thanh toán Chính đã được cấp. Trong số này, chỉ có 10 công ty được phép cung cấp dịch vụ DPT.
Ngoài ra, nghiên cứu tài liệu cho thấy rằng ít nhất bốn công ty đã nhận được sự chấp thuận về mặt nguyên tắc cho license Tổ chức thanh toán tiêu chuẩn hoặc Tổ chức thanh toán chính.
Những số liệu này cho thấy rằng bất chấp những tuyên bố ban đầu rằng khung pháp lý rõ ràng sẽ cung cấp nền tảng vững chắc để Singapore củng cố vị thế là trung tâm tiền điện tử của châu Á và cho phép quốc gia nhìn thấy sự xuất hiện của một lĩnh vực tiền điện tử phát triển mạnh, các quy tắc này đã loại bỏ rất nhiều khởi nghiệp, trong đó Binance Và Huobi.
Nhấn mạnh hơn nữa quan điểm đang thay đổi của Singapore đối với các doanh nghiệp tiền điện tử, một số quy tắc mới đã được đưa ra trong năm nay, trong đó ngăn cấm Các nhà cung cấp dịch vụ DPT để quảng bá dịch vụ của họ tới công chúng và yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở thành phố chỉ kinh doanh ở nước ngoài để được cấp phép.
Vào tháng 5 năm 2023, MAS đã phát hành Tài liệu tham vấn về sửa đổi Quy định dịch vụ thanh toán 2019, giới thiệu các biện pháp mới cho dịch vụ Token thanh toán kỹ thuật số (DPT), bao gồm yêu cầu bảo quản an toàn tài sản của khách hàng theo ủy thác theo luật định.
Động thái này nhằm mục đích bảo vệ chống lại tội phạm và tổn thất tài chính, đặc biệt là gian lận kỹ thuật số, đồng thời bao gồm việc mở rộng các định nghĩa dịch vụ DPT và tăng cường các giao thức Chống rửa tiền (AML) như Thẩm định khách hàng và giám sát giao dịch.
Hơn nữa, các đề xuất gần đây của MAS, có hiệu lực từ giữa năm 2024, đặt ra các hướng dẫn nghiêm ngặt cho các nhà cung cấp dịch vụ DPT, tập trung vào quản lý xung đột lợi ích, tiêu chí niêm yết, xử lý khiếu nại và nhận thức về rủi ro của khách hàng.
Theo tiêu chuẩn của FATF (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính), việc tuân thủ Quy tắc đi lại bắt buộc các dịch vụ DPT phải chia sẻ thông tin khách hàng cho các giao dịch, đảm bảo an toàn hơn nữa trong chuyển tiền kỹ thuật số. Các đơn vị cung cấp dịch vụ DPT trước ngày 28 tháng 1 năm 2020 được tạm thời miễn cấp phép theo các điều kiện cụ thể.
Nhà cung cấp phải tách biệt và bảo vệ tài sản của khách hàng theo ủy thác theo luật định, đảm bảo hoạt động độc lập với các đơn vị kinh doanh khác, từ đó giảm rủi ro mất mát tài sản và tạo điều kiện thu hồi tài sản trong các trường hợp mất khả năng thanh toán.
Vào tháng 11 năm 2023, MAS bắt buộc rằng Các nhà cung cấp dịch vụ DPT ngừng chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng từ các tổ chức phát hành địa phương, nhằm hạn chế tình trạng đầu cơ tiền điện tử giữa các khách hàng bán lẻ. Đây là một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của MAS nhằm tăng cường các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng và giảm thiểu rủi ro trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số.
Sau công bố phản hồi mới nhất về các quy định DPT, MAS đã đưa ra các quy tắc tập trung vào hành vi kinh doanh và quản lý rủi ro công nghệ. Các quy tắc này yêu cầu các nhà cung cấp DPT quản lý xung đột lợi ích, duy trì các chính sách niêm yết DPT rõ ràng và có quy trình xử lý khiếu nại khách hàng chặt chẽ.
Các biện pháp bổ sung bao gồm cấm khuyến khích giao dịch và thanh toán bằng thẻ tín dụng, yêu cầu đánh giá kỹ lưỡng về nhận thức rủi ro và giá trị ròng của khách hàng, đồng thời hạn chế cung cấp tài chính hoặc đòn bẩy.
Nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được cấp phép của Singapore
Kể từ ngày 24 tháng 1 năm 2024, MAS đã bật đèn xanh cho 19 nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Các tổ chức này bao gồm 17 người được cấp phép Tổ chức thanh toán chính và hai người được cấp phép Tổ chức thanh toán tiêu chuẩn.
Mười bảy tổ chức thanh toán chính được phép cung cấp Dịch vụ DPT
DBS Vickers Securities là công ty môi giới chứng khoán và phái sinh thuộc sở hữu của DBS, cho phép khách hàng đầu tư vào các sàn giao dịch chứng khoán, đợt phát hành lần đầu ra công chúng (IPO) và các đợt phát hành riêng lẻ. Đây cũng là nhà điều hành Sàn giao dịch kỹ thuật số DBS, nhà cung cấp các sàn giao dịch chỉ dành cho thành viên, cung cấp cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp quyền truy cập vào các tài sản kỹ thuật số như Token chứng khoán và tiền điện tử.
dtcpay trước đây gọi là Trung tâm kho báu kỹ thuật số (DTC) là nhà cung cấp giải pháp doanh nghiệp cung cấp cho người bán các dịch vụ Online để chấp nhận các giải pháp thanh toán kỹ thuật số, bao gồm thanh toán, thẻ ghi nợ, ví kỹ thuật số và tiền điện tử.
FOMO Pay cung cấp một nền tảng xử lý thanh toán kỹ thuật số cho phép người bán và tổ chức tài chính ở các thị trường mới nổi chấp nhận bộ thanh toán di động đầy đủ, bao gồm cả tiền điện tử.
Independent Reserve là một sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý phục vụ hơn 200.000 khách hàng ở Úc, New Zealand và Singapore.
Revolut là một ngân hàng kỹ thuật số đến từ Vương quốc Anh. đang nhìn sẽ sớm giới thiệu các dịch vụ DPT tại Singapore, bao gồm khả năng cho khách hàng địa phương mua, bán và nắm giữ tiền điện tử.
Sparrow là công ty cung cấp ưu đãi sản phẩm và giải pháp tài sản kỹ thuật số. Chúng bao gồm việc cho phép giao dịch PayNow cho các khách hàng tổ chức và khách hàng có giá trị ròng cao mua và bán tiền điện tử bằng cách sử dụng tiền pháp định trên nền tảng giao dịch của mình, cũng như làm việc với các tổ chức tài chính và văn phòng gia đình để thiết kế các giải pháp tài sản kỹ thuật số riêng biệt.
Paxos là một tổ chức tài chính và công ty công nghệ có trụ sở tại New York chuyên về công nghệ blockchain. Các sản phẩm của công ty bao gồm dịch vụ môi giới tiền điện tử, dịch vụ Token hoá tài sản và dịch vụ thanh toán. Công ty con của nó, Paxos Digital Singapoređã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc từ MAS để cung cấp dịch vụ Token thanh toán kỹ thuật số và chuẩn bị phát hành một loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng USD, tuân thủ khung pháp lý về tiền ổn định được đề xuất của quốc gia.
Công nghệ Hako vận hành nền tảng trao đổi tiền điện tử Coinhako, cho phép các nhà đầu tư mua và bán tiền điện tử bằng nhiều phương thức thanh toán khác nhau bao gồm chuyển khoản ngân hàng và thẻ tín dụng.
MetaComp, trước đây gọi là Cyberdyne Tech Services, giờ đây sẽ có thể cung cấp bộ dịch vụ tài sản kỹ thuật số toàn diện cho các doanh nghiệp cũng như các nhà đầu tư tổ chức truyền thống và tiền điện tử.
XRP một mạng và giao thức thanh toán kỹ thuật số dựa trên blockchain, chủ yếu được công nhận cho tiền điện tử gốc, XRP.
Sàn Upbit, được điều hành bởi Dunamu, là một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số trụ sở tại Hàn Quốc, đang hoạt động tại Singapore, Indonesia và Thái Lan. Nền tảng này hỗ trợ giao dịch tiền điện tử, bao gồm Bitcoin và Ethereum, đồng thời cung cấp giao diện web, ứng dụng di động, thị trường NFT và dịch vụ đặt cược.
Crypto.com là một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Singapore hỗ trợ giao dịch, đầu tư, đặt cược, ví, Token không thể thay thế (NFT), v.v. Nó tuyên bố có 50 triệu khách hàng.
Circle là một công ty công nghệ tài chính sử dụng công nghệ blockchain cho các khoản thanh toán ngang hàng và các sản phẩm liên quan đến tiền điện tử, cho phép các doanh nghiệp và cá nhân sử dụng tiền kỹ thuật số. Công ty có trụ sở tại Boston, Massachusetts.
Coinbase là một công ty trao đổi tài sản kỹ thuật số ban đầu có trụ sở chính tại San Francisco, California và đã trở thành công ty đầu tiên từ xa. Họ môi giới trao đổi Bitcoin, Ethereum, Solana và các tài sản kỹ thuật số khác.
Blockchain.com, trước đây gọi là Blockchain.info, có trụ sở tại London, Anh. Nó có các dịch vụ giao dịch tiền điện tử, ví blockchain để lưu trữ tiền kỹ thuật số, dịch vụ cho vay và các hệ thống tạo dữ liệu khác nhau cho nền kinh tế blockchain.
SYGNUM Một nhóm công nghệ tài sản kỹ thuật số với license ngân hàng Thụy Sĩ và license Dịch vụ Thị trường Vốn Singapore (CMS).
Các sản phẩm và dịch vụ của nó bao gồm nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số, nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số và một loạt các sản phẩm và dịch vụ khác.
StraitsX cung cấp cơ sở hạ tầng thanh toán tài sản kỹ thuật số ở Đông Nam Á, phát hành StraitsX SGD và StraitsX USD. Chúng sẽ trở thành “stablecoin do MAS quản lý” sau những sửa đổi về mặt lập pháp.
TripleA cung cấp một giải pháp thanh toán tiền điện tử nhãn trắng, phục vụ các thương nhân thương mại điện tử, nhà bán lẻ, nhà cung cấp trò chơi, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, công ty fintech, thị trường và công ty công nghệ.
Một tổ chức thanh toán tiêu chuẩn được phép cung cấp dịch vụ DPT
BHOP Consulting điều hành BHex, một nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số phi tập trung tài chính. Công ty cung cấp tài sản tiền điện tử cũng như các dịch vụ cơ sở hạ tầng lưu ký và thanh toán bù trừ.
Ít nhất sáu công ty tiền điện tử đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc
Công ty BitGo Inc., có trụ sở tại Palo Alto, California, cung cấp các dịch vụ lưu ký, cho vay và cơ sở hạ tầng được quản lý cho hơn 1.500 khách hàng tổ chức trên 50 quốc gia. Công ty cũng cung cấp giáo dục về tiền điện tử, mua ngay lập tức, đặt cược và các tính năng bảo vệ nhà đầu tư.
Moomoo cho phép đầu tư vào cổ phiếu, ETF và biên lai lưu ký của Mỹ, với các tùy chọn giao dịch ở Hoa Kỳ, Hồng Kông và Trung Quốc. Công ty đang hoạt động tại Mỹ, Malaysia và Úc.
XREX Singapore, một công ty fintech dựa trên blockchain tập trung vào thanh toán xuyên biên giới, đang chuẩn bị cung cấp nhiều dịch vụ thanh toán khác nhau, chẳng hạn như Token thanh toán kỹ thuật số. Công ty cũng đang cải tiến công cụ BitCheck của mình để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch liên quan đến tiền pháp định, stablecoin và tiền điện tử.
OKX SG Pte. Ltd., công ty con của công ty trao đổi tiền điện tử và công nghệ Web3 tại Singapore OKX, đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc từ Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) để cấp license tổ chức thanh toán lớn. license này cho phép OKX cung cấp Token thanh toán kỹ thuật số (DPT) và dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới tại Singapore, theo Đạo luật dịch vụ thanh toán năm 2019. Với sự chấp thuận này, OKX có kế hoạch phát triển các sản phẩm và dịch vụ tùy chỉnh phù hợp với thị trường địa phương.
Bitstamp, một sàn giao dịch tiền điện tử ở Châu Âu được thành lập vào năm 2011. Tập trung vào các tổ chức và trung gian, chẳng hạn như bộ xử lý thanh toán và fintech, Bitstamp đặt mục tiêu tăng cường sự hiện diện pháp lý toàn cầu của mình, bổ sung vào 52 license và đăng ký hiện có trên toàn thế giới. Công ty tuyên bố là sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên có sự hiện diện đáng kể của EU để đảm bảo sự chấp thuận như vậy ở Singapore.
HashKey Technology Services có trụ sở tại Hồng Kông, bộ phận giao dịch phi tập trung (OTC) của HashKey Group và là nhà phát triển cơ sở hạ tầng Web3 và nhóm tài sản ảo. Nhóm này cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức và được công nhận giao dịch giao ngay cho gần 40 Token kỹ thuật số, dịch vụ bật/tắt, giao dịch danh nghĩa lớn và thanh toán nhanh chóng, cùng với các dịch vụ khác.
Các công ty tiền điện tử đã rút đơn đăng ký license của họ
Hodlnaut là một công ty khởi nghiệp fintech có trụ sở tại Singapore cho phép các nhà đầu tư tiền điện tử kiếm lãi từ việc nắm giữ tiền điện tử của họ bằng cách cho các tổ chức được kiểm duyệt vay.
Tuy nhiên, nó có đã rút license tổ chức thanh toán chính đơn đăng ký từ MAS và tạm dừng rút tiền, hoán đổi token và gửi tiền có hiệu lực ngay lập tức với lý do là “điều kiện thị trường”.
Hodlnaut và các giám đốc của nó hiện đang bị điều tra bởi cảnh sát vì có thể có hành vi gian lận và gian lận.
Luno 
Genesis Trading là một công ty tư vấn và đầu tư blockchain có trụ sở tại Singapore có tên Genesis Asia Pacific Pte. Công ty TNHH
Công ty cung cấp một điểm truy cập duy nhất cho các dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số, phái sinh, vay, cho vay, lưu ký và môi giới chính.
Tuy nhiên, sau hậu quả từ vụ nổ FTX, công ty đã tạm dừng việc rút tiền trong tài khoản của mình. kinh doanh cho vay và sau đó nộp đơn xin phá sản theo Chương 11.
Bất chấp những thách thức này, Genesis Châu Á Thái Bình Dương, một công ty con của Tập đoàn Genesis, đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc để cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số theo Đạo luật dịch vụ thanh toán năm 2019 của Singapore.
Mặc dù vậy, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) làm rõ rằng cả Genesis Asia Pacific và Gemini Trust Company, công ty được miễn cấp phép, hiện đều không có license. MAS tuyên bố rằng họ sẽ xem xét tất cả những phát triển quan trọng trong quá trình đánh giá đơn xin cấp phép của họ.
Nguồn : https://fintechnews.sg/63023/crypto/here-are-all-the-licensed-crypto-services-providers-in-singapore/. Post by automationbot.