Không bao giờ có một khoảnh khắc buồn tẻ trong lĩnh vực ngân hàng đang phát triển và mở rộng nhanh chóng của châu Á. Các xu hướng chính định hình lại ngành công nghiệp bao gồm sự gia tăng của siêu cá nhân thông qua phân tích dữ liệu, áp dụng các sáng kiến ngân hàng mở và tập trung ngày càng tăng vào tính bền vững và quản trị đạo đức.
Những xu hướng này đưa ra những thách thức và cơ hội, các ngân hàng hấp dẫn để suy nghĩ lại về các chiến lược hoạt động của họ. Bắt buộc phải tăng cường các khung quản lý và quản lý rủi ro được nhấn mạnh bởi áp lực pháp lý xung quanh biến đổi khí hậu, rửa tiền chống tiền (AML) và thực hiện rủi ro, đặc biệt là ở các trung tâm tài chính lớn như Hồng Kông và Singapore.
Trong môi trường năng động này, COOS phải tăng cường khả năng phục hồi hoạt động và thúc đẩy sự đổi mới để duy trì lợi thế cạnh tranh. Tích hợp AI vào hoạt động ngân hàng không còn là tùy chọn; Nó là điều cần thiết để thúc đẩy hiệu quả và cải thiện sự tham gia của khách hàng.
Tuy nhiên, với lời hứa của AI, trách nhiệm của quản trị đạo đức, đặc biệt là trong việc giảm thiểu rủi ro liên quan đến sự thiên vị và tác động xã hội.
Khi các ngân hàng nắm lấy các công nghệ mới nổi như AI tổng quát và công nghệ sổ cái phân tán (DLT), một cách tiếp cận chủ động đối với quản trị sẽ rất quan trọng. Khả năng xây dựng các tổ chức Agile, lấy khách hàng làm trung tâm có thể thích ứng nhanh chóng để thay đổi nhu cầu thị trường sẽ khiến các ngân hàng hàng đầu khác biệt. Bài viết này sẽ khám phá các mệnh lệnh quan trọng đối với COO ở các ngân hàng châu Á khi họ điều hướng cảnh quan nhiều mặt này, đảm bảo chúng được trang bị tốt để duy trì sự tăng trưởng và xây dựng niềm tin vào một môi trường hoạt động ngày càng phức tạp.
Tăng cường khung quản lý và quản lý rủi ro
Quản trị và quản lý rủi ro vẫn là nền tảng cho COO ở các ngân hàng châu Á. Kỳ vọng quy định đang tăng cường xung quanh Rủi ro khí hậuThì chống rửa tiền (AML), và tiến hành quản lý rủi ro, đặc biệt là trong các trung tâm tài chính như Hồng Kông và Singapore.
Các ngân hàng phải thực hiện kiểm soát rủi ro dựa trên dữ liệu và cấu trúc quản trị minh bạch để đáp ứng các nhiệm vụ này. Garrido nhấn mạnh cách tiếp cận của Standard Chartered trong phát hiện tội phạm tài chính, trong đó các mô hình AI và Machine Learning được tích hợp vào các quy trình sàng lọc giao dịch và tên.
“Điều này giúp tăng cường tuân thủ quy định và giảm số lượng can thiệp thủ công cần thiết so với các công nghệ thông thường. Tốc độ thực hiện này cũng góp phần xử lý giao dịch nhanh hơn.” Alvaro Garrido
Các Xu hướng thanh toán & ngân hàng châu Á-Thái Bình Dương 2025 Báo cáo lặp lại điều này, lưu ý rằng siêu cá nhân điều khiển AI và các sáng kiến ngân hàng mở đòi hỏi các khả năng quản lý dữ liệu và phân tích dữ liệu tinh vi để quản lý rủi ro một cách hiệu quả.
Xây dựng công nghệ kiên cường và liên tục hoạt động
Khả năng phục hồi công nghệ là một lĩnh vực trọng tâm quan trọng cho năm 2025. Các ngân hàng đầu tư rất nhiều vào cơ sở hạ tầng nhanh, điện toán đám mây và các chiến lược nền tảng để cho phép đổi mới nhanh chóng và hoạt động liên tục trong bối cảnh các mối đe dọa mạng đang gia tăng.
Garrido nhấn mạnh rằng “dấu chân kỹ thuật số của các ngân hàng đang mở rộng”, làm tăng rủi ro mạng vốn có, đặc biệt là khi các dịch vụ trở nên số hóa và liên kết hơn.
Standard Chartered giảm thiểu những rủi ro này thông qua chiến lược an ninh mạng nhiều lớp, bao gồm giám sát liên tục, hợp tác với các cơ quan quản lý và thử nghiệm căng thẳng nghiêm ngặt. Garrido giải thích: “Chúng tôi có chiến lược môi trường kiểm soát thông tin và an ninh mạng (ICS) ‘phòng thủ (ICS) để bảo vệ, phát hiện và đối phó với các mối đe dọa ICS đã biết và mới nổi”, được hỗ trợ bởi các đánh giá bên ngoài như mô phỏng mạng lưới liên tục của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông.
Điều này phù hợp với xu hướng khu vực rộng lớn hơn được nhấn mạnh trong báo cáo CAPCO, trong đó nhấn mạnh rằng các ngân hàng phải cân bằng sự đổi mới với phòng thủ mạng mạnh mẽ và tuân thủ quy định để duy trì niềm tin.
Tận dụng AI và phân tích dữ liệu cho lợi thế cạnh tranh
AI không còn là tùy chọn mà là một mệnh lệnh hoạt động cho các ngân hàng. Garrido mô tả các công cụ triển khai AI (GenAI) của Standard Chartered, chẳng hạn như SC GPT, gần 80.000 nhân viên sử dụng trên toàn cầu để tăng cường hiệu quả hoạt động và sự tham gia của khách hàng.
“Việc áp dụng AI hiệu quả và có trách nhiệm là một mệnh lệnh hoạt động cho tất cả các ngân hàng,” ông nhận xét. “Với một chiến lược khác biệt và ngày càng khác biệt, chúng tôi tự tin vào tiềm năng của Genai để giúp chúng tôi giành chiến thắng ở nhiều lĩnh vực qua ngân hàng xuyên biên giới và giàu có bằng cách thúc đẩy hiệu quả mới và chuyển đổi cung cấp dịch vụ.”
Ngoài dịch vụ khách hàng, AI đang chuyển đổi giám sát rủi ro, phát hiện tội phạm tài chính và báo cáo quy định. Garrido lưu ý khoản đầu tư của ngân hàng vào lực lượng lao động tăng cường thông qua trung tâm học tập AI, cho phép nhân viên xây dựng kiến thức AI và áp dụng các công cụ này một cách có trách nhiệm.
Cách tiếp cận này hỗ trợ văn hóa đổi mới cân bằng với quản trị đạo đức, như Khung AI có trách nhiệm của Standard Chartered Căn chỉnh với các tiêu chuẩn quy định hàng đầu từ MAS và HKMA.
Có những kỳ vọng về Triển khai genai rộng rãi Trên khắp các chức năng ngân hàng vào năm 2025, nhấn mạnh việc duy trì sự giám sát của con người và quản trị AI mạnh mẽ.
Điều hướng công nghệ mới nổi với quản trị có trách nhiệm
Các công nghệ mới nổi như AI thế hệ, Công nghệ sổ cái phân tán (DLT) và tokenisation đưa ra các cơ hội và thách thức. Garrido nhấn mạnh đơn vị đổi mới của ngân hàng, SC mạo hiểmđang phát triển các nền tảng tuân thủ, cấp ngân hàng cho các tài sản kỹ thuật số, bao gồm các dịch vụ lưu ký và trái phiếu mã hóa.
“Điều này chứng tỏ cam kết của chúng tôi để xây dựng cơ sở hạ tầng sẽ cho phép áp dụng tài sản kỹ thuật số của tổ chức”, ông giải thích.
Tuy nhiên, quản trị có trách nhiệm là rất quan trọng. Garrido nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giảm thiểu các thành kiến trong Genai và đảm bảo sự công bằng và tôn trọng trong việc sử dụng AI. “Chúng tôi đã phát triển các hướng dẫn mạnh mẽ để hỗ trợ các đồng nghiệp trong việc đảm bảo việc sử dụng các lời nhắc AI thích hợp”, ông nói.
Lập trường thận trọng nhưng chủ động này phản ánh môi trường pháp lý rộng lớn hơn ở châu Á, nơi các sáng kiến hộp cát và hướng dẫn phát triển hỗ trợ đổi mới trong khi bảo vệ chống lại rủi ro hoạt động và uy tín.
Xây dựng Agile, các tổ chức lấy khách hàng làm trung tâm
Sự chuyển đổi công nghệ nhanh chóng đòi hỏi các chiến lược tài năng mới. Garrido nhấn mạnh việc cân bằng các kỹ năng kỹ thuật và con người để duy trì sự tăng trưởng và đổi mới.
Standard Chartered Invests rất nhiều vào Upskilling và Reskilling thông qua các nền tảng trực tuyến và Học viện kỹ năng trong tương lai Tập trung vào phân tích dữ liệu, kỹ thuật số và an ninh mạng. “Hơn 71.000 đồng nghiệp tích cực sử dụng nền tảng này vào năm 2024,” ông lưu ý, nêu bật quy mô của cam kết của ngân hàng.
“Chúng tôi có một người hỗ trợ AI nội bộ Thị trường tài năngđược sử dụng bởi hơn 43.000 đồng nghiệp vào năm 2024, cho phép mọi người đăng ký các dự án để tiếp cận các cơ hội nghề nghiệp khác nhau “, giám đốc điều hành tuyên bố.
“Chúng tôi cũng đang khám phá các mô hình việc làm và di động và các cấu trúc nhóm Agile. Chúng cho phép ngân hàng triển khai các kỹ năng nhanh chóng để thúc đẩy kết quả kinh doanh trong khi trao quyền cho các đồng nghiệp chọn chế độ làm việc linh hoạt phù hợp với nguyện vọng nghề nghiệp và hoàn cảnh cá nhân của họ.” Alvaro Garrido
Kết Luận
Đối với COO của các ngân hàng châu Á vào năm 2025, các mệnh lệnh rất rõ ràng: tăng cường quản trị và khuôn khổ rủi ro để đáp ứng nhu cầu pháp lý đang phát triển; xây dựng cơ sở hạ tầng công nghệ nhanh nhẹn, nhanh nhẹn; Tận dụng AI và phân tích dữ liệu để tăng cường hiệu quả và tuân thủ hoạt động; Chính quyền công nghệ mới nổi có trách nhiệm; và nuôi dưỡng một lực lượng lao động đa dạng, có kỹ năng chuẩn bị cho sự biến đổi liên tục.
Những hiểu biết của Garrido từ Standard Chartered minh họa cách các ngân hàng hàng đầu điều hướng cảnh quan nhiều mặt này. Sự nhấn mạnh của ông vào việc tích hợp toàn diện con người, quy trình và các chương trình nghị sự công nghệ, kết hợp với sự tham gia và đổi mới quy định chủ động, cung cấp một lộ trình để COOS phấn đấu để duy trì sự tăng trưởng và tin tưởng vào một môi trường ngân hàng phát triển nhanh chóng.
Nguồn : futureiot.tech ( )