Các công ty trong ngành quản lý tài sản đang ngày càng sử dụng trí tuệ nhân tạo tạo sinh và AI agentic để tối ưu hóa quy trình vận hành, nâng cao chất lượng ra quyết định và khám phá những nguồn alpha mới (chỉ số đo lường khả năng vượt trội thị trường của chiến lược đầu tư sau khi đã tính đến yếu tố rủi ro). Xu hướng này tiếp tục phát triển mạnh mẽ qua sự hợp tác mới nhất giữa Franklin Templeton và Wand AI, đánh dấu bước chuyển mình sang các quy trình đầu tư tự động hơn, dựa trên dữ liệu.
Franklin Resources, dưới tên thương hiệu Franklin Templeton, đã ký kết đối tác chiến lược với nền tảng AI doanh nghiệp Wand AI nhằm triển khai agentic AI trên quy mô toàn cầu cho hệ thống của họ. Công nghệ Nhân lực Tự chủ và Quản lý Agent của Wand giúp Franklin triển khai agentic AI ở quy mô lớn, thúc đẩy quá trình ra quyết định dựa trên dữ liệu trong hoạt động đầu tư.
Sự hợp tác này đã tiến từ các chương trình thử nghiệm nhỏ lẻ đến những hệ thống AI vận hành đầy đủ, củng cố quan hệ giữa hai bên. Các ứng dụng đầu tiên tập trung vào những lĩnh vực AI có giá trị cao trong các nhóm đầu tư của Franklin Templeton, và hiện tại cả hai bên đều có kế hoạch mở rộng triển khai đại trà các agent thông minh ở nhiều phòng ban khác nhau.
Trong năm 2026, công ty dự kiến mở rộng việc sử dụng các agent thông minh từ Wand AI như một bước tiến thúc đẩy chuyển đổi số toàn diện và nâng cao chất lượng nghiên cứu đầu tư.
Franklin cam kết quản lý các hệ thống AI một cách có trách nhiệm, tuân thủ chặt chẽ quy trình giám sát, quy định và kiểm soát rủi ro nhằm duy trì niềm tin và tính minh bạch. Vasundhara Chetluru, Trưởng bộ phận Nền tảng AI tại Franklin Templeton, cho biết: “Với quản trị chặt chẽ, chúng tôi chứng minh rằng AI có thể mang lại giá trị bảo mật, mở rộng quy mô và đo lường được.”
Rotem Alaluf, CEO của Wand AI, chia sẻ tầm nhìn về AI của công ty: sứ mệnh là “nâng tầm AI từ một công nghệ thử nghiệm thành lực lượng lao động tích hợp và tự thích ứng, thúc đẩy chuyển đổi toàn diện doanh nghiệp và tạo ra tác động kinh doanh rõ nét.”
Alaluf nhấn mạnh các AI agent có thể “hợp tác liền mạch với các đội ngũ con người và vận hành quy mô lớn trong môi trường phức tạp, chịu sự điều chỉnh nghiêm ngặt để đạt kết quả đột phá,” nhưng chỉ khi được “quản lý, phối hợp và triển khai như một lực lượng agentic thống nhất.”
AI trở thành tâm điểm trong quản lý tài sản
Nhiều công ty khác trong ngành cũng đang đẩy mạnh ứng dụng AI. Goldman Sachs đã triển khai AI trên quy mô lớn, với CEO David Solomon xem đây là động lực quan trọng thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Ông khẳng định cơ hội do AI mang lại là “vô cùng to lớn.”
Theo báo cáo “AI: In a Bubble?” của Goldman Sachs, thế hệ AI tạo sinh có thể đem lại giá trị kinh tế lên đến 20 nghìn tỷ USD trong dài hạn. Báo cáo cũng chỉ ra AI có thể thúc đẩy năng suất lao động tại Mỹ tăng lên tới 15%, nếu được áp dụng rộng rãi.
Vào tháng 6 năm 2025, Goldman Sachs đã mở rộng ứng dụng AI bằng cách ra mắt trợ lý AI tạo sinh nội bộ, gia nhập vào nhóm các ngân hàng lớn đang dùng công nghệ này cho hoạt động vận hành.
Trợ lý AI của GS được thiết kế để hỗ trợ các nhiệm vụ như soạn thảo nội dung ban đầu, hoàn tất phân tích dữ liệu và tóm tắt tài liệu phức tạp. Điều này giúp tăng năng suất làm việc đội nhóm, giải phóng hàng ngàn nhân viên để tập trung vào các công việc chiến lược có giá trị cao hơn, theo ngân hàng.
Động thái này cho thấy xu hướng chuyển dịch từ các dự án AI nhỏ lẻ, thử nghiệm sang triển khai AI quy mô doanh nghiệp rộng khắp tại các tổ chức lớn, nhằm nâng cao năng suất và hỗ trợ vận hành.
Dù nhìn nhận AI là “cơ hội cực kỳ lớn,” David Solomon cũng nhấn mạnh sẽ có “người thắng và kẻ thua.” Một số khoản đầu tư vào AI có thể không đem lại lợi tức, vì thế khách hàng cần cẩn trọng khi đầu tư vào công nghệ này.
Ông cũng lưu ý cách mà công nghệ đã thay đổi cấu trúc lực lượng lao động của GS trong 25 năm qua. Hiện tại, ngân hàng có 13.000 kỹ sư, minh chứng cho sự chuyển đổi vai trò công việc theo thời gian. Thay vì mất đi, công việc sẽ thay đổi và lực lượng lao động sẽ thích nghi. “Cuối cùng, chúng ta có một nền kinh tế cực kỳ linh hoạt, nhanh nhẹn. Khả năng thích ứng và điều chỉnh là rất lớn,” ông nói.
“Chắc chắn sẽ có sự thay đổi trong các vai trò công việc, nhưng điều đó khiến tôi hào hứng. Nếu nhìn theo chiều dài 3-5 năm, điều này giúp chúng ta tăng năng lực đầu tư vào doanh nghiệp,” ông chia sẻ thêm.
Goldman Sachs và Franklin Templeton đại diện cho xu hướng ngày càng nhiều tổ chức tài chính tăng tốc ứng dụng AI. Solomon nói: “Tôi không tìm được CEO nào, dù trong lĩnh vực nào, mà không quan tâm đến việc tái tưởng tượng và tự động hóa các quy trình trong doanh nghiệp để tạo ra hiệu quả vận hành và năng suất.”
(Nguồn ảnh: “Trading Floor at the New York Stock Exchange during the Zendesk IPO” của Scott Beale được cấp phép theo CC BY-NC-ND 2.0)